Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance parcours Analyse des Risques et Conformité (ARC)

Domaine : Droit - Economie - Gestion
Mention : Monnaie banque finance assurance
UFR/Institut : UPEC - UFR de Sciences Economiques et de Gestion

Capacité d'accueil

Objectifs

PRÉSENTATION GÉNÉRALE DE LA FORMATION

Une formation à l’intersection de la théorie, de la pratique et de l’engagement durable, pensée pour former les acteurs clés de la gestion des risques, du contrôle et de la performance responsable.

Le Master 2 BFA – parcours ARC (Analyse des Risques et Conformité) forme des professionnels capables de concevoir, piloter et évaluer des dispositifs de gestion des risques, de contrôle (contrôle interne, conformité, audit) et de durabilité. Articulant rigueur académique et expertise opérationnelle, ce programme répond aux mutations profondes des cadres réglementaires, économiques et sociétaux.

Conçu pour répondre aux enjeux émergents et préparer des professionnels aptes à évoluer dans des environnements complexes et en transformation, le parcours développe des compétences techniques, analytiques et transversales, essentielles pour évoluer dans des fonctions à haute responsabilité, tant dans le secteur financier que dans l’industrie ou les organisations publiques.

CONTEXTE ET ENJEUX

Dans un monde en perpétuelle mutation - transition écologique, transformation numérique, incertitudes géopolitiques – les fonctions de gestion des risques, de contrôle interne, de conformité et d’audit prennent une dimension stratégique au sein des organisations. La montée en puissance des enjeux de durabilité, la redéfinissent les priorités des entreprises et des institutions.

Le parcours ARC, qui deviendra GRCD à partir de la rentrée 2026-2027, anticipe ces mutations en intégrant les nouvelles exigences en matière de gouvernance, de durabilité et de responsabilité sociétale. Il forme des experts capables d’allier performance économique, conformité réglementaire et engagement durable.

Historiquement centré sur la banque et l’assurance, le parcours conserve cet ancrage fort, tout en s’ouvrant à d’autres secteurs, pour répondre à une demande croissante de profils polyvalents et adaptables.

UN PROGRAMME REPENSÉ DANS SES CONTENUS, SON POSITIONNEMENT ET SES OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES

Le programme a été repensé autour de quatre axes stratégiques pour mieux répondre aux enjeux contemporains des métiers du risque et du contrôle :

• Une gestion des risques renforcée, intégrant les dimensions stratégiques, organisationnelles et opérationnelles ;
• Une vision transversale des fonctions de contrôle, couvrant la conformité, le contrôle interne, ainsi que l’audit interne et externe ;
• Une prise en compte des enjeux de durabilité, devenus centraux dans les décisions stratégiques, la gouvernance et la régulation des entreprises ;
• Une approche multisectorielle affirmée, ancrée dans des cas concrets issus de la finance, de l’industrie, du secteur public, tout en conservant une spécialisation en banque et assurance.

Cette refonte s’accompagne d’une actualisation complète des contenus pédagogiques pour offrir une formation à la fois exigeante et connectée aux réalités du terrain.

OBJECTIFS

Le Master 2 ARC (futur GRCD) vise à former des professionnels capables de :

• Concevoir et piloter des dispositifs de gestion des risques intégrant les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) ;
• Développer une expertise opérationnelle adaptée à des environnements complexes et variés ;
• Maîtriser les cadres réglementaires, normatifs et méthodologiques du contrôle, de la conformité et du reporting ;
• Accompagner la transformation des organisations face aux enjeux climatiques, numériques et géopolitiques ;
• Intégrer la durabilité dans les décisions stratégiques et financières.

STRUCTURE DE LA FORMATION

Le programme repose sur une structure pédagogique cohérente, organisée autour de six unités d’enseignement permettant une montée en compétences progressive sur les quatre piliers du programme :

• Gouvernance : stratégie, éthique, pilotage des risques et responsabilité des organisations;
• Risques : identification, évaluation et gestion des risques stratégiques, financiers, opérationnels, réglementaires et climatiques ;
• Contrôles : dispositifs de contrôle interne, conformité, audit interne et externe ;
• Durabilité : intégration des enjeux ESG dans les modèles d’affaires et les processus de décision.

Les modalités pédagogiques incluent :

1. Cours fondamentaux dispensés par des enseignants-chercheurs de l’UPEC ;
2. Modules spécialisés assurés par des professionnels du secteur (banque, assurance, public, industrie, conseil) ;
3. Alternance en M2 avec 3 jours par semaine en entreprise ;
4. Mémoire de recherche appliquée sur une problématique contemporaine liée aux risques, au contrôle ou à la durabilit

APPROCHE PÉDAGOGIQUE

La formation privilégie une approche pédagogique active, professionnalisante et ancrée dans la réalité des métiers. L’acquisition des compétences se fait par la mise en situation, l’expérimentation et l’analyse critique.

Elle s’appuie notamment sur :

• Des études de cas réels, des jeux de rôles et des projets de groupe ;
• L’utilisation d’outils numériques (Python, VBA, R) pour l’analyse et la modélisation des risques ;
• Des interventions régulières de professionnels ;
• Des ateliers de développement professionnel et de préparation aux certifications ;
• Une formation à la recherche appliquée pour stimuler la pensée critique et l’innovation.

Compétence(s) visée(s)

Le parcours ARC (futur GRCD) permet aux étudiants d’acquérir un socle de compétences techniques et transversales, en phase avec les attentes du marché :

Compétences techniques :

• Identification, évaluation et hiérarchisation des risques (financiers, opérationnels, extra-financiers) ;
• Mise en œuvre des dispositifs de contrôle interne et de conformité réglementaire ;
• Réalisation de missions d’audit interne et externe selon les référentiels professionnels ;
• Maîtrise des réglementations (Bâle III, Solvabilité II, LCB-FT …) ;
• Analyse des données financières et extra-financières pour le pilotage des risques ;
• Intégration des enjeux climatiques et ESG dans les modèles économiques.

Compétences transversales :

• Communication professionnelle écrite et orale, y compris en anglais professionnel ;
• Coopération, négociation et gestion de projet ;
• Adaptabilité, créativité et résolution de problèmes complexes ;
• Esprit critique et réflexivité ;
• Travail en équipe dans des environnements interdisciplinaires et internationaux.

DURÉE ET RYTHME DE LA FORMATION

Le Master se déroule sur deux années universitaires.

En Master 1, la formation est suivie en formation initiale, à temps plein à l’université.

En Master 2, la formation s’effectue en alternance, sur une durée d’un an, 2 jours à l’UPEC et 3 jours en entreprise par semaine.

Ce dispositif permet une immersion professionnelle progressive, tout en consolidant les acquis académiques.

PARTENARIATS PROFESSIONNELS

La formation s’appuie sur un réseau solide de partenaires issus de divers secteurs :

• Institutions financières (banques, assurances, sociétés de gestion) ;
• Grandes entreprises industrielles et de services engagées dans la transformation durable;
• Cabinets d’audit et de conseil spécialisés ;
• Associations professionnelles.

Poursuites d'études

Débouchés professionnels

Les diplômés du parcours ARC (et bientôt GRCD) intègrent des secteurs variés : finance, industrie, secteur public, santé, conseil, etc.

Principaux métiers visés :

• Risk manager
• Contrôleur interne ou permanent
• Chargé de conformité
• Auditeur (interne / externe)
• Consultant en gestion des risques, contrôle ou durabilité
• Analyste risques (crédit, marché, opérationnel, ESG)
• Analyste financier, ESG, ALM
• Chargé de reporting extra-financier
• Chargé d’affaires entreprises
• Responsable RSE / ESG
• Chargé de mission gouvernance ou performance durable

Environnement de recherche

La formation de Master est principalement adossée au laboratoire de recherche ÉRUDITE. L’équipe de recherche ÉRUDITE (Équipe de Recherche sur l’Utilisation des Données Individuelles en lien avec la Théorie Économique) a pour objectifs de développer et de promouvoir la recherche en économie au sein du PRES Paris-Est. Elle est membre co-fondateur de la Fédération de recherche du CNRS (FR 2042), Théorie et Évaluation des Politiques Publiques (TEPP).

Le laboratoire regroupe deux équipes internes sous la tutelle, l’une de l’université Paris-Est Créteil (UPEC) et l’autre de l’université Gustave Eiffel, ces deux universités étant chacune membre fondateur de Paris-Est Sup. Les doctorants dépendent de l’école doctorale Organisations, Marchés, Institutions (OMI, ED 530).

Les débouchés naturels du Master sont à vocation professionnelle. Pour autant, cela n'exclut pas une formation à la recherche et par la recherche. En effet, les enseignants du master peuvent faire bénéficier les étudiants de leur expérience de chercheurs en proposant aux meilleurs d’entre eux d’effectuer un stage orienté étude et recherche.