Master Finance, parcours Conseiller bancaire spécialisé

Domaine : Droit - Economie - Gestion
Mention : Finance
UFR/Institut : UPEC - IAE Paris-Est
Site web de la formation : https://www.iae-paris-est.fr/fr/formation/creteil/master-conseiller-bancaire-specialise

Capacité d'accueil

Objectifs

La formation est délivrée par l'IAE Paris-Est.

Dans un secteur en pleine mutation et riche en spécificités, le master Conseiller Bancaire Spécialisé, créé en partenariat avec BNP Paribas, vise à former des conseillers bancaires de haut niveau, disposant d’une double compétence en termes de marché : le marché des professionnels (commerçants et professions libérales) et le marché de la clientèle patrimoniale (disposant d’un patrimoine financier significatif).

Les conseillers qu'il forme appréhendent les clients avec une approche globale et "multi-marchés", en apportant des solutions aux problématiques de tous les univers de besoins : bancarisation, financements, supports d'épargne, produits d'assurance-vie et non vie.

Pour faciliter les synergies et décloisonner les métiers bancaires traditionnels, le Master est construit afin d'octroyer la double compétence aux étudiants : conseil patrimonial/haut de gamme et conseil aux professionnels. Ces synergies permettent aux étudiants de s'insérer efficacement et rapidement dans le monde bancaire, et de pouvoir ensuite évoluer vers les métiers de l'encadrement.

Dans le cadre de son alternance, l’apprenti occupera, au sein du groupe BNP Paribas, un poste d’assistant Chargé d’affaires professionnelles ou d’assistant Conseiller affinité.

L’alternance, tout au long des deux années, permet une mise en application des enseignements dispensés. L’association entre la théorie et la pratique est ainsi une réalité.

Ce master s’adresse aux étudiants venant d’une filière en gestion, économie ou droit.

La formation est organisée en partenariat avec le CFA B-School by BNP Paribas.

Compétence(s) visée(s)

Le diplômé est capable de :

› gérer, conseiller et développer une clientèle de commerçants, artisans, professions libérales et petites entreprises ;

› gérer, conseiller et développer une clientèle une clientèle patrimoniale.

Plus spécifiquement, il sera en capacité de : 

> Pour la clientèle professionnelle : 

• Établir un bilan de l’activité professionnelle (Commerce, Prof libérale, TPE) ;
• Accompagner le chef d’entreprise dans les choix liés à sa protection sociale, sa cession ou transmission d’entreprise ;
• Accompagner le chef d’entreprise dans les besoins bancaires liés à sa vie privée ;
• Formaliser des propositions en évaluant les impacts de chacune des préconisations effectuées ;
• Évaluer et analyser les risques associés aux décisions financières et d’investissement ;
• Se fixer des objectifs afin d’améliorer les positions concurrentielles de sa structure et développer son portefeuille.

> Pour la clientèle patrimoniale : 

• Établir un bilan patrimonial ;
• Conseiller le client dans ses décisions patrimoniales ;
• Formaliser des propositions en évaluant les impacts de chacune des préconisations effectuées ;
• Analyser les marchés financiers, établir des prévisions, rédiger un rapport sur le sujet, expliquer le contexte au client ;
• [Évaluer et analyser les risques associés aux décisions financières et d’investissement ;
• Se fixer des objectifs afin d’améliorer les positions concurrentielles de sa structure et développer son portefeuille.

Débouchés professionnels

Métiers visés :

• Chargé d’affaires professionnelles

• Conseiller patrimonial

Statistiques